上海最大規模地下錢莊案今日由上海市第一中級人民法院作出一審宣判。短短兩年多時間，羅懷韜人通過境內數家銀行的23個私家積蓄帳戶，跨國非法交易外匯，金額高達53億元人民幣。今日，四名被告人羅懷韜、莫國基、李啟榮玩運彩攻略攻略、陳培祥均以非法經營罪被判處有期徒刑十四年至九年不等，此中新居坡籍被告人羅懷韜、莫國基、李啟榮被并處驅趕出境。
2025年12月，被告人羅懷韜受新加坡歡裕公司老板指使至我國江蘇省蘇州市，租借金雞湖路某民居作為新加坡歡裕公司的經營地方，在沒有獲得我國金融控制機構批準的場合下，利用以羅本人名義在蘇州市工行、農行等各大銀行開設的多個私家積蓄帳戶，采用境內支付和收取人民幣資金、境外收取和支付相應外匯資金的方式，擅自在我國外匯指定銀行和中國外匯買賣中央及其分中央以外從事新加坡和中國之間外匯(重要是新加坡元)與人民幣交易業務。
2025年春節后，被告人羅懷韜又受老板指使，關閉上述蘇州經營地方，轉至上海市，與同樣受老板指使來我國的被告人莫國基一起，租借本市浦東某民居作為新加坡歡裕公司的經營地方，共同利用以羅、莫等人名義開設的多個私家積蓄帳戶，從事上述跨國非法交易外匯業務。同年5月，被告人李啟榮受老板指使亦至我國上海市，與羅懷韜、莫國基共同利用羅、莫、李等人名義開設的多個私家積蓄帳戶從事跨國非法交易外匯業務。此后兩年間，這三人又輾轉于上海、蘇州租借民房作為經營地方，從事跨國非法交易外匯業務。另外一名中國籍男子陳培祥于2025年6月至11月間先后介入了蘇州經營點和上海經營點的非法交易外匯業務。
在上述時期內，羅懷韜作為上海、蘇州兩地經營點的擔當人除擔當收到新加坡歡裕公司的匯款指令、規劃人員進行匯款、確定匯款和收款完工、統計買賣數據等外，還擔當各個經營點買賣數據匯總和向新加坡歡裕公司匯報、資金調動等；莫國基、李啟榮和陳培祥除曾差別擔任世界杯賠率運彩過蘇州經營點擔當人重要擔當收到新加坡歡裕公司的匯款指令、規劃人員進行匯款、確定匯款和收款完工、統計買賣數據和向羅懷韜匯報等外，還共同利用上述私家積蓄帳戶進行人民幣資金支付工作等。
自2025年1月起至2025年4月間，被告人羅懷韜、莫國基、李啟榮、陳培祥等人共同利用在工行、農行等11家商務銀行開設的68個私家積蓄賬戶從事跨國非法交易外匯業務，總金額達53億余元。羅懷韜、莫國基、李啟榮、陳培祥的違法所得差別為新加坡元9.8萬元、新加坡元8.4萬元、24萬元和3萬元。至本案案發，公安機關共計凍結戶名為羅懷韜、莫國基、李啟榮、馮廣志、陳國瑞等23個私家積蓄帳戶內用于跨國非法交易外匯的所有資金。
法院經審理以為，被告人羅懷韜、莫國基、李啟榮、陳培祥作為新加坡歡裕公司的職員，在未經我國金融控制機構批準的場合下，擅自在我國內地法定外匯買賣地方外進行跨國交台灣運彩app查詢易外玩運彩心得分享匯業務，故其行為均已構成非法經營罪。鑒于羅懷韜、莫國基、李啟榮所涉非法經營數額均達50億余元、陳培祥所涉非法經營數額至少為3.86億余元，故應當認定四名被告人所犯非法經營罪均系情節特別嚴重。四名被告人固然各自職責差異，但均積極實施了跨國非法交易外匯行為，故不分辨主從犯。羅懷韜、李啟榮能在接納公安機關審問時主動如實供述犯法事實，依法可以自首情節從輕處罰。陳培祥所涉非法經營數額明顯小于其余三名被告人，亦可從輕處罰。鑒于羅懷韜、莫國基、李啟榮所犯法行對我國社會經濟秩序危害嚴重，故均應適用驅趕出境。
據此，法院一審訊處：被告人羅懷韜有期徒刑十四年，并處充公其個人財產人民幣二百萬元，驅趕出境。被告人莫國基有期徒刑十四年，并處充公其個人財產人民幣一百七十萬元，驅趕出境。被告人李啟榮有期徒刑十三年，并處充公其個人財產人民幣一百萬元，驅趕出境。被告人陳培祥有期徒刑九年，剝奪政治權利二年，并處罰金人民幣十二萬元。四名被告人的違法所得予以追繳；從事台灣運彩籃球賠率非法交易外匯的資金均予充公。
