近日查訪發明，少數打著虛擬錢幣能發橫財旗號的金融圈套，正是通過區塊鏈虛擬錢幣、吸取數字錢幣常識、無危害代幣等手法誘導新用戶入群——寬泛投資者應擦亮雙眼，警覺炒幣圈套。
由教師專家幣圈觀點首腦直播講授、投資代價盤、帶頭致富——不少投資者可能對這樣的虛擬錢幣公司獲客手法并不生疏。事實上，部門名義上是金融數字錢幣訓練、區塊鏈錢幣專業呈現的群，一旦拉入新人就抓住時間洗腦，一場策畫已久的圈套陪伴著新韭菜們一夜暴富的炒幣夢開端。
打鼓傳花的游戲
目前資本存取控制這麼嚴，到哪都得實名制，怎麼才幹‘不留痕迹’將國外配合方的‘回扣’轉到我名下呀？在北京某外貿企業任務的小張，近期在一位神秘莫測牛人的建議下打起了偷拿海外回扣的主意。
牛人自稱能示知其最隱蔽的資本遷移妙招：我們這個互聯網平臺的虛擬錢幣可實現跨境買賣，內地購買境外賣出，隱蔽無窮額。這可是采用了進步的區塊鏈專業，安全匿名，環球通用，還能升值賺收益。
果然嗎？小張將7年配合回扣盡數轉到牛人提名的互聯網平臺買入虛擬錢幣后不久，網站再也登錄不上去，所謂牛人的也不見蹤影。
追悔莫及的小張最后從公安民警那里得到了本相：本來，非法分子應用虛擬錢幣匿名化與去中央化特色洗錢。以某特幣、某代幣為典型的虛擬錢幣已成為犯法分子的器具之一，像小張這樣虧損的大有人在拳擊 運彩。
與小張差異，剛加入任務的小李總想著發橫財，并接到夢寐以求的手機——您好，我是代幣空間的客服，現特約請您參加我們的嘉賓虛擬錢幣圈切磋群，分享賺錢經歷。小李終極被蠱惑，參加一個名為幣圈粉絲社區的群。一些教師專家最初在群里科普幣圈資訊、解析公價、解說數字錢幣常識，為后期互動鋪路，小李聽了深信不疑，卻在投資買了數千元虛擬錢幣不久，被客服踢出群。
相似這樣非法機構打著數字錢幣的幌子蹭熱門、開展金融詐騙的案例并不鮮見。在部門業內人士看來，平凡投資者分不清虛擬錢幣和數字錢幣，加之最近數字錢幣報導不停，給拆穿關連圈套帶來難度。
光大證券解析師孔蓉叮囑，非法分子常用虛擬錢幣詐騙具有幾大特征：一是將不法所得通過虛擬錢幣轉到海外平臺，換成外幣存入海外賬戶或再轉回內地；二是自行發布虛擬錢幣，用相似傳銷方式吸收他人集資買入，騙取錢款；三是在無需實名認證的境外賭博網站，用虛擬錢幣付款賭資，台灣運彩下注時間躲藏資本起源；四是將不法所得通過虛擬錢幣購物，拿到東西后售出牟取現金，掩飾資本起源。
認清李鬼的虛偽屬性
玩數字錢幣概念，是虛擬錢幣圈套中最常用的手法。那麼，虛擬錢幣與數字錢幣到底是何關系？招聯金融首席研討員董希淼以為，中心銀行數字錢幣是基于清算方式而顯露的現鈔之外的記賬錢幣。其基于區塊鏈等互聯網新專業，混合了加密電子錢幣體系的數字錢幣，是中心銀行發布的另一種形態法幣。簡而言之，它是數字化的人民幣，目標是替換現金(紙幣、硬幣）成為中國的法定錢幣，是錢幣供應中的M0（現鈔）。由于掛心紙鈔可能流傳病毒，新冠肺炎疫情成為各國發布央行數字錢幣的催化劑。目前，世界各國央行都在成長數字錢幣。
數字錢幣有雙方面特色：一是國家書用背書，具有無窮法償性與強制性。二是幣值不亂，實用于各類經濟買賣事件。
虛擬錢幣又是什麼？業內并無統一概念，通常以為，這是一種電子或數字產物，如Q幣、比特幣等。董希淼以為，虛擬錢幣本性上不是錢幣，而是一種虛擬商品。由於缺乏充足信譽支撐，虛擬錢幣無法蒙受法定錢幣職能，且不可作為錢幣在市場上流暢採用，公民投資與買賣虛擬錢幣不受法條保衛。目前，各國對虛擬錢幣的監管條lol賠率例與標準不一，但大多數國家將虛擬錢幣視為私家部分的某類產物。
中南財經政法大學數字經濟研討院執行院長盤和林表明：虛擬錢幣特指以區塊鏈為專業根基的虛擬錢幣，其作為錢幣仍存爭議，在國外更多將其定位為商品。例如，比特幣等虛擬錢幣更多將其劃歸期貨范疇。
多數私家發布虛擬錢幣的背后并無實質兌付渠道與財產保證，因此實質上發布以區塊鏈為專業根基的虛擬錢幣通常被視為一種融資，在沒有信譽保障條件下危害極度大。但有一點，由于國際非公然錢幣流暢渠道有較大需要，比特幣以先發優勢在私家鑄幣領域牟取一定付款保障，這使得比特幣雖是私家鑄幣，但牟取了部門市場承認，成為一種事實上的付款方式，但前程是否可連續成長，仍具有較大不確認性。
危害防控從不存僥幸開端
實質上，虛擬錢幣宣稱利用的區塊鏈專業本身并無罪過。金牛理財網解析師宮曼琳以為，區塊鏈專業就像一個完整的、分布式、不記名、不能篡改的賬本。這個賬本可以在各個採用者之間自由通報，既提高了採用安全，又提升了信息流傳效率，能協助各個產業增加專業安全程度——即便不在錢幣領域利用，目前在其他金融領域也有不少利用案例。
那麼，非法分子何必盯上區塊鏈專業利用的個案——虛擬錢幣呢？答案之一是虛擬錢幣無保證且價錢彈性很高。通俗地說，虛擬錢幣價錢漲跌幾乎全看互聯網平臺的表情，且本錢極低。
我們來看一個真理案例：2024年，張某在境外注冊××區塊鏈控股公司，通過營銷，欺騙公共買入虛擬錢幣與生產虛擬錢幣的礦機。初期，他采取給投資者一定返利、拉下線、接收入門費、層層提成等方式騙取資本。資本往來多采用網上銀行、電話銀行等方式，詐騙資本被趕快用于買入房產、車輛等。此案涉及受害者約16萬名，金額2億多元球版 運彩，而張某自身投入幾乎可以疏忽不計。
究竟該如何預防虛擬錢幣圈套？寬泛投資者首要應留心：虛擬錢幣投資與買賣不受法條保衛，任何試圖超越紅線者均不能心存僥幸，通過虛擬錢幣洗錢、投資虛擬錢幣一夜暴富、通過虛擬錢幣不法集資等行徑必將受到法條重辦。
針對部門非法機構打著區塊鏈與金融首創旗號，踐諾所謂虛擬錢幣虛擬財產數字財產，租用運彩 冠軍賽境外辦事器搭建網站，聲稱牟取境外優質區塊鏈項目投資額度，可以代為投資賺取高收益，并聲稱高收益低危害的理資產品等行徑，投資者要維持高度警覺，這些行徑極可能是涉嫌虛擬錢幣的詐騙行徑。
盤和林表明，虛擬錢幣無保證物并由私家發布，沒有安全保障，但佔有價錢彈性，可以漲得很高。值得留心的是，私家發布的虛擬錢幣價錢波動根本遵循金字塔組織，又叫作龐氏圈套和打鼓傳花。如今，大批虛擬錢幣公司之所以依然存在，是由于當前對虛擬錢幣界定依然含糊，尤其是比特幣成為一種事實錢幣這一點，對許多投資者產生了誤導。然而，人們對于新模式的懂得有時是漸進式的，先讓其成長看一看是否可行，也是看待新專業的一種方式。
對于遏制幣圈亂象，盤和林開出了兩張藥方：一是徹底制止無保證體系的虛擬錢幣，制止私家濫用虛擬錢幣融資等；二是可將私家鑄幣定性為股權融資，將其定性為投資品，必要提供保證與兌付擔保等。然而，目前我國投資人恰當性教育仍不是很成熟，因此一定的投資者教育先行極度必須，對于關連領域的成長切不能操之過急。（周琳）